农商行属于中小商业银行。我国银行体系分为中央银行、政策性银行、大型商业银行、股份制商业银行、中小型商业银行。 一、中央银行 中国人民银行,主要负责:管政策(货币政策)、管金钱(人民币的发行及其流通的管 … Continue reading 农商行属于什么性质
标签: 反洗钱
去银行换外币需要带什么
客户凭有效身份证件等材料办理兑换业务。根据办理业务的差异,可能需要根据监管政策或银行反洗钱规定提供其他证明您身份、业务真实性的材料。 如果是用现金兑换必须到银行柜台方可办理,需要携带本人有效身份证件到 … Continue reading 去银行换外币需要带什么
金融机构应在什么中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作
金融机构应当设立专门的反洗钱岗位,在高级管理层中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作。 公司高级管理人员是指公司的经理、副经理、财务负责人,上市公司董事会秘书和公司章程规定的其他人员。一般而言,他们 … Continue reading 金融机构应在什么中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作
tusd是什么币
TrueUSD,简称TUSD。这是一种加密数字货币,TrueUSD(TUSD)是一种用于标记货币通话和实际资产的平台。向代币持有者提供合法保护的美元,并且每1美元使用一个TrueUSD代币。TrueU … Continue reading tusd是什么币
人民银行开展反洗钱现场检查的程序包括
洗钱是一种将非法所得合法化的行为,主要指将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化。 根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定, … Continue reading 人民银行开展反洗钱现场检查的程序包括
kyc什么意思
KYC规则是指了解客户(know-your-customer,KYC)规则。金融机构如不能清晰识别客户身份,便更不愿贷款给客户,会阻碍金融普惠,KYC规则是国际社会努力实现金融诚信和金融普惠不可或缺的 … Continue reading kyc什么意思
我国的中央银行是
中国的中央银行为中国人民银行,中国人民银行是1948年12月1日在华北银行、北海银行、西北农民银行的基础上合并组成的。 1983年9月,国务院决定中国人民银行专门行使国家中央银行职能。中国人民银行的主 … Continue reading 我国的中央银行是
金融机构应当履行哪些反洗钱义务
金融机构应当履行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额教益和可疑交易报告制度、反洗钱内部控制制度的反洗钱义务。 根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律的规定,金融 … Continue reading 金融机构应当履行哪些反洗钱义务
中小型支付机构频踩监管红线 年内罚单逾2亿
记者 汪子旭北京报道 作为防范化解重大金融风险的重要一环,支付严监管持续加压。《经济参考报》记者获悉,近期支付领域罚单明显增多,洗钱、非法业务结算等成“重灾区”,央行年内对支付机构开出的罚单已超两亿元 … Continue reading 中小型支付机构频踩监管红线 年内罚单逾2亿